Fiscalité, Lifestyle

💎 Professionnel de santé : développez votre patrimoine à partir de 500€/mois

11 mai, 2021

Le patrimoine, c’est quoi ?

• Votre épargne long terme (assurance-vie, PEA…),
• Vos biens immobiliers (résidence principale, investissement locatif dans un studio…)
• Vos liquidités (argent disponible sur vos compte et livret d’épargne)
• Autres (or, bijoux, objets d’art…).

🤔 A partir de quel montant est-il opportun d’envisager des actions pour gérer mon patrimoine ?

A partir de 500€/ mois de capacité investissement :

En règle générale, un gestionnaire de patrimoine peut vous conseiller dès que vous êtes en mesure d’investir autour de 500 EUR /mois. Il peut également vous aider à gérer votre budget, en optimisant vos dépenses et ainsi vous permettre d’épargner.

A partir de 100 000€ de patrimoine

A partir de 100 000€, on parle bien ici de la valeur globale du patrimoine, que celui-ci soit liquide (épargne disponible) ou pas (immobilier, épargne bloquée), un gestionnaire de patrimoine pourra vous accompagner.

🎯 Quel investissement vous pouvez faire en fonction de votre projet ?

(Ceci est une liste non-exhautive, elle constitue simplement des pistes de réflexion pour vos futurs invesstissements)

ACQUÉRIR UNE RÉSIDENCE :

• Épargne
• Épargne programmée
• Crédit

OPTIMISER VOTRE RÉMUNÉRATION :

• Optimisation du BNC
• Statut du dirigeant (SERLARLU…)

PAYER MOINS D’IMPÔTS :

• PER
• Défiscalisation immobilière
• Démembrement
• Passage SERLARLU

DYNAMISER VOTRE TRÉSORERIE :

• Contrat de capitalisation
• SCPI

AIDER VOS ENFANTS (ÉTUDES, INSTALLATION) :

• Épargne programmée
• Immobilier
• SCPI
• Crédit

PRÉPARER VOTRE RETRAITE :

• Diagnostics retraite
• Épargne programmée
• Épargne retraite
• Immobilier
• SCPI

INVESTIR EN IMMOBILIER :

• SCPI
• Nue-propriété
• Bureaux
• Santé
• LMNP

🔎 Zoom sur l’investissement en immobilier professionnel (SCPI)

Les SCPI, comment ça marche ?

1. Le prestataire que vous avez choisi, récolte vos fonds.

2. Il sélectionne un parc d’actifs correspondant à votre stratégie patrimoniale et vos valeurs.

(Ex : hôpitaux, cliniques, bureaux…)

3. Il s’occupe de toute la gestion des biens choisis

(Choix du locataire, paiement des charges, collecte des loyers, éventuels travaux).

4. Vous touchez une rétribution. Exemple : 4% de votre investissement chaque année.

👉 Comptasanté propose à ses clients une prestation de gestion de patrimoine via un prestataire spécialisé. En savoir plus.

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