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Professionnel de santé, avez-vous envisagé la gestion de patrimoine ?

15 octobre, 2021

[Article en partenariat avec notre Corre Finance et Stratégie]

A chaque âge ses projets, ses rêves et ses besoins. En effet, le besoin d’investissement n’est pas le même à 30 ans qu’à 60 ans. Si vous êtes propriétaire de votre résidence principale, vous souhaitez peut-être en savoir plus sur la gestion de patrimoine …

Le patrimoine, c’est quoi ?

Votre patrimoine est constitué de :

Votre épargne long terme (assurance-vie, PEA…),

Vos biens immobiliers (résidence principale, investissement locatif dans un studio…)

Vos liquidités (argent disponible sur vos compte et livret d’épargne)

Autres (or, bijoux, objets d’art…).

A partir de quel montant est-il opportun d’envisager des actions pour gérer mon patrimoine ?

A partir du moment où vous êtes propriétaire de votre résidence principale et à partir de 500€/ mois de capacité investissement

En règle générale, un gestionnaire de patrimoine peut vous conseiller dès que vous êtes en mesure d’investir autour de 500 EUR /mois. Il peut également vous aider à gérer votre budget, en optimisant vos dépenses et ainsi vous permettre d’épargner.

A partir de 100 000€ de patrimoine

A partir de 100 000€ (on parle bien ici de la valeur globale du patrimoine, que celui-ci soit liquide (épargne disponible) ou pas (immobilier, épargne bloquée)), un gestionnaire de patrimoine pourra vous accompagner.

NON, la gestion de patrimoine n’est pas réservée à une élite. Une grande partie d’entre vous peut faire appel à un gestionnaire de patrimoine.

Quand faire appel à un gestionnaire de patrimoine ? Tout va dépendre de votre situation, de vos projets et de vos interrogations.

Gérer mes investissements seul, est-ce possible ?

Oui c’est possible. Cependant nous vous recommandons grandement de vous faire accompagner. Notamment les premières années où vous n’avez pas forcément d’expérience en la matière.

La première étape avant d’investir est de vous assurer que vos revenus sont déjà optimisés. Votre expert-comptable fera le point avec vous sur toutes les charges incombant à votre activité professionnelle et s’assurera qu’elles sont bien déduites dans votre comptabilité.

Ensuite, la règle d’or veut que vous, l’investisseur, compreniez parfaitement le fonctionnement de l’actif dans lequel vous allez investir. Une fois les mécanismes et l’analyse « bénéfices/risques » de cet investissement effectué, vous pouvez vous lancer.

Un professionnel en libéral peut-il recourir à un gestionnaire patrimonial ?

Les libéraux sont bien moins protégés que les salariés. Malheureusement « c’est le jeu », comme pour tous les chefs d’entreprise. Vous avez donc tout intérêt à mettre rapidement en place des systèmes de prévoyance et d’épargne-retraite. Un conseiller patrimonial peut vous aider à choisir les meilleures solutions.

Notre Partenaire Corre Finances & Stratégies

Six conseillers, tous diplômés de 2^ème cycle en Gestion de Patrimoine, ayant jusqu’à 40 ans d’expérience. APREDIA, véritable institution du métier, met chaque année en avant un cabinet en le positionnant comme témoin de la profession. En 2019, c’est le Cabinet Corre Finance et Stratégies qui a reçu cet honneur.

correfinance.com

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