Que faut-il prévoir pour sa déclaration fiscale ?
Introduction : Avant de se lancer…
Ah, la déclaration fiscale… ce moment de l’année où même les professionnels de santé les plus zen voient leur taux de cortisol grimper. Entre les formulaires, les honoraires, les bénéfices, la TVA, la CFE, la liasse fiscale et les obligations sociales, tout semble taillé pour faire suer même un marathonien de la comptabilité.
Mais pas de panique : avec un peu d’organisation, quelques rappels bien placés et le bon comptable, cette période peut (presque) être simple comme un check-up de routine.
Notre objectif chez Comptasanté ? Vous aider à comprendre ce qu’il faut préparer avant la date limite. On va parler de déclaration, de justificatifs et vous donner les informations concrètes pour éviter les oublis de dernière minute. Et bien sûr, on glisse au passage deux ou trois astuces signées Comptasanté, les pros du fiscal pour les indépendants de santé.
Les grandes étapes de la déclaration fiscale
étapes déclaration fiscale
Comprendre les bases avant de déclarer
Avant de se jeter sur le premier formulaire, il faut d’abord savoir ce qu’on déclare. En tant que professionnel libéral de santé, vous pouvez avoir différents statuts, et donc, différentes façons de payer vos impôts.
Que vous soyez entreprise individuelle, société ou micro-entrepreneur, vos revenus professionnels sont soumis à des règles différentes selon votre régime fiscal :
Le régime micro-BNC : réservé aux indépendants dont le chiffre d’affaires annuel ne dépasse pas 77 700 €. Ici, la déclaration est ultra simplifiée, car vous indiquez simplement le montant brut de vos revenus dans la case dédiée, et l’administration fiscale applique un abattement forfaitaire de 34 %.
Le régime BNC ou réel : destiné aux entreprises et sociétés dont le résultat dépasse ces seuils. Là, on parle de liasse fiscale, de bénéfices, de charges à déduire, bref d’une comptabilité plus complète à tenir scrupuleusement jusqu’à la clôture de l’exercice.
Les formulaires et déclarations à connaître
Les déclarations fiscales ne se résument pas à un simple document : il y a tout un petit monde de formulaires Cerfa à ne pas rater :
Déclaration 2035 pour les déclarations de revenu professionnel des indépendants au régime réel des BNC.
Déclaration 2042-C PRO pour déclarer les revenus des professions non salariées.
Déclaration TVA si vous y êtes assujetti.
Déclaration sociale et fiscale à l’URSSAF.
Et bien sûr, le calcul de la CFE (Cotisation Foncière des Entreprises) pour les locaux professionnels.
Chacune de ces déclarations a sa propre fonction : certaines relèvent de l’administration fiscale, d’autres du social. Et bonne nouvelle : la plupart peuvent se faire en ligne, sans sortir du domicile.
Les échéances à connaître pour la déclaration fiscale
deadlines déclaration fiscale
Les deadlines fiscales et sociales
Chaque année, la déclaration fiscale suit un calendrier précis :
En mai/juin : déclarer ses revenus professionnels.
En mai : déclaration sociale à l’URSSAF.
En fin d’année : paiement de la CFE.
Et tout au long de l’année : déclaration de TVA mensuelle ou trimestrielle.
Ces dates varient selon votre régime fiscal, le cadre de votre exercice comptable et votre entreprise. Les indépendants au régime réel doivent notamment déposer leur liasse fiscale au plus tard en mai via le portail impots.gouv.fr ou via leur comptable.
Ce qu’il faut anticiper avant la date limite
Ne faites pas partie de ceux qui ouvrent leur formulaire le dernier soir, c’est le meilleur moyen pour faire des erreurs et s’arracher les cheveux. Pour que votre déclaration se simplifie, préparez :
Vos recettes et dépenses de l’année, ainsi que vos charges déductibles.
Les justificatifs de vos dépenses professionnelles (loyer du cabinet, frais de véhicule, matériel, etc.).
Votre bilan comptable et vos informations sociales.
Vos relevés bancaires, factures et documents de clôture d’exercice.
Un bon comptable (coucou c’est nous !) saura vous guider pour éviter les erreurs et optimiser votre impôt. D’ailleurs, en parlant d’erreurs…
Les erreurs courantes à éviter
erreurs déclaration fiscale
Mal déclarer ses revenus ou ses charges
C’est l’erreur classique : un revenu oublié, une charge mal déduite, un formulaire mal rempli. Résultat : redressement, majoration ou perte d’un avantage fiscal.
Et oui, le diable se cache dans les détails : un repas non justifié, la part de loyer du domicile dans l’activité professionnelle erronée, tout joue.
Notre conseil : gardez une comptabilité rigoureuse tout au long de l’année et appuyez-vous sur votre comptable pour la validation du résultat.
Oublier les déclarations sociales ou la CFE
L’URSSAF, la CFE, la TVA, les cotisations sociales... autant d’instances et de formulaires à ne pas négliger.
Encore une fois, une bonne organisation comptable et un suivi par un comptable spécialisé vous épargnent bien des sueurs froides.
Les outils et ressources pour une déclaration simplifiée
Les plateformes officielles et les outils numériques
Bonne nouvelle : tout ou presque peut se faire en ligne !
Le site impots.gouv.fr pour les déclarations fiscales.
Le portail urssaf.fr pour les cotisations sociales.
Les logiciels métier de gestion comme Albus, Orthomax ou encore Topaze, qui centralisent vos informations et vous permettent d’y voir plus clair.
Résultat : votre déclaration fiscale se simplifie, votre exercice se clôture sans accroc, et vous gagnez du temps sur votre activité.
L’accompagnement par un expert-comptable spécialisé
Entre nous, on peut se le dire : chacun son métier ! Réaliser sa déclaration fiscale sans comptable, c’est comme faire un soin sans gants stériles : c’est possible, mais c’est très risqué.
Chez Comptasanté, nos experts comptables accompagnent exclusivement les professions libérales de santé. Leur mission ? Vous éviter les erreurs, optimiser votre impôt, et faire en sorte que chaque formulaire trouve sa place.
Là où un indépendant peut se perdre dans la jungle fiscale, un comptable spécialisé gère tout, toute l’année, même la clôture.
Conclusion : Se préparer et se faire accompagner
Préparer sa déclaration fiscale, c’est un peu comme préparer une consultation : plus vous avez l’historique, les informations, et les documents à disposition, plus tout se passe bien. Et si vous avez besoin d’un accompagnement sur mesure, Comptasanté est le comptable qu’il vous faut : spécialisé, réactif et surtout, allergique aux tracas fiscaux inutiles.
FAQ : Tout savoir sur la déclaration fiscale
Qu'est-ce que ça veut dire déclaration fiscale ?
La déclaration fiscale, c’est le document officiel qui permet à l’administration de calculer le montant de vos impôts sur vos revenus. En clair, vous dites à l’État : “voici ce que j’ai gagné, voici mes charges, calculez mon impôt”.
Quelles sont les déclarations fiscales ?
Il existe deux déclarations fiscales principales selon votre régime fiscal : la 2035 et la 2042-C PRO, puis viennent la TVA et la CFE si vous y êtes soumis
Quelle est la date limite pour la déclaration d'impôts ?
Chaque année, la déclaration fiscale des revenus s’effectue entre avril et juin selon votre département. En ligne, la date exacte est affichée sur impots.gouv.fr. Pour les professionnels au régime réel, la liasse fiscale est à transmettre à la même période.
Comment obtenir sa déclaration fiscale ?
Vous pouvez déclarer en ligne sur le site impots.gouv.fr, ou confier cette tâche à un comptable. Les entreprises au régime réel reçoivent parfois une liasse fiscale préremplie via leur espace professionnel.
Quels sont les avantages d'une déclaration en ligne ?
La déclaration en ligne simplifie la vie : certains champs sont pré-remplis. Cela réduit les erreurs, permet de corriger facilement un formulaire, et évite les allers-retours avec l'administration fiscale. Bonus : vous pouvez la faire depuis votre domicile !
